鉴于加密货币诈骗日益增多的趋势，巴西央行正在加强对加密货币转账的反欺诈监管。新规将于2027年生效，对转入自托管钱包或外国虚拟资产服务商的超过1万美元的加密货币转账实施24小时延迟。同时，银行及其他金融机构将进行额外的风险评估。
新加密规则细节：1万美元门槛适用于单笔交易或客户单日加密货币转账总额。因此，若多笔小额转账合计超过1万美元，该规则也可能触发。
央行表示，此举旨在让机构有更多时间发现可疑活动，并阻止与金融诈骗相关的资金被转移以致无法追回。不过，央行强调该措施并不意味着冻结或永久封锁加密资产；在必要检查完成后，合法交易仍可进行。
巴西的加密采用与诈骗率：2024年7月至2025年6月，巴西加密货币市场的链上价值达到3180亿美元，约为拉丁美洲总额的三分之一。但市场快速扩张也吸引了犯罪分子。据Chainalysis数据，2025年某些巴西交易所的可疑非法流入中，超50%与毒品贩运者、制裁规避者及中国洗钱网络有关。
来源：Chainalysis
此外，非法加密货币价值从2024年的590亿美元增至2025年的1540亿美元，同期制裁规避增长694%至1040亿美元。2026年上半年，巴西加密资产需求同比增长135%，从2025年上半年的62.4亿美元升至146.8亿美元。同期，Tether向巴西大型合规平台Mercado Bitcoin投资2000万美元。
总结：巴西央行正强化加密转账反欺诈规则；仅2025年，约50%的可疑非法流入流向特定巴西交易所。